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2020年11月15日,由惠裕全球家族智庫(FOTT)和華港財富(FargoWealth)聯合舉辦的《2021中國新經濟家族財富與家族辦公室調研報告》啟動發布會正式在北京舉行,新經濟類家族代表、知名GP投后和FA機構代表、PR負責人,以及20家新聞媒體參加了此次活動。


隨着螞蟻金服、京東數科、商湯科技、字節跳動旗下抖音等新經濟類企業紛紛趕赴港股和科創板上市熱潮,一大批可觀的財富積累是顯而易見的,惠裕全球家族智庫聯合華港財富希望藉助這項年度調查廣泛關注受益於新經濟崛起而獲得的較多財富的富裕人群及家族,此調查包含了New Money家族較為重要的廣泛話題:新經濟家族財富管理群像;更多青睞的数字化財富管理手段;旗幟鮮明的投資策略;家族辦公室需求服務的特徵等。


惠裕全球家族智庫作為中國家族辦公室領域第一垂直媒體及獨立顧問研究諮詢機構,華港財富是一家總部位於香港,並以服務新經濟類家族為主、兼具行業優質口碑的聯合家族辦公室(Multi-family Office),雙方將攜手合作開展此項研究。作為首次聚焦新經濟家族FO群像,本報告將成為惠裕全球家族智庫和華港財富在超高凈值財富管理和全球家族辦公室領域系列思想領導力的一部分,同時也為財富管理行業更好的服務新經濟家族提供參考標準。



惠裕全球家族智庫創始人范曉曼發表了《"New Money Famaile+ 新經濟家族群體畫像及調研緯度》的主題演講。⻛暴過去之後,新⼀代的新經濟企業家將有可能讓經濟数字化,不僅復蘇經濟,並實現經濟的變⾰。


⻩奇帆在獨⻆獸⾼峰論壇上曾說過,"如果說中國的消費互聯⽹市場⽬前能夠容納⼏家萬億級的企業,在產業互聯⽹領域,今後有可能產⽣或者容納⼏⼗家同等規模的創新企業。這是⼀個巨⼤的藍海,今後的獨⻆獸將主要產⽣於⼯業互聯⽹的體系。"


范曉曼表示,科學家、計算機程序員和⼯程師正在以前所未⻅的速度⾰新各個⾏業。他們的活動範圍正從科技和醫療保健⾏業擴散到許多經濟領域。新經濟家族主力軍都來自新興獨角獸掌門人,80后佔據半壁江山,達到驚人的53.8%,70后掌門人選擇的基本上產業是在金融科技和汽車交通領域比較多。80后的其中一部分選擇了消費生活的領域進行創業,包括汽車交付與人工智能等等。90后可能更多在一些新型消費和一些文娛方面、傳媒這個產業。


對於新經濟家族和整個世界經濟⽽⾔,2020年將是關鍵性的⼀年,是歷史的轉折時刻。這⼀年裡新冠疫情的⻛暴加速了經濟向数字化的轉型,與此同時,全球化程度降低、負債程度攀升。在接下來的10年間,社會的商業創新者將在運⽤全球不斷增⻓的新興技術,提升⽣產率⽅⾯發揮⾄關重要的作⽤。他們同時需要彌補⽇益明顯的對社會和環境帶來的損害。我們⽐以前任何時候都需要社會的商業創新者來平衡2020年代的社會收⽀。我們需要更⾼的⽣產率來應對巨⼤的公共財政⾚字,同時注意減少社會的不平等,並利⽤更少的資源做更多的事,來應對環境資源短缺問題。不斷增加的億萬富豪群體將努⼒達到這⼀⽬標,不僅僅是間接地通過企業的經濟貢獻來達成,還將直接通過戰略性的慈善事業、良好的企業公⺠意識和影響⼒投資來達到這⼀⽬標。新冠疫情讓他們的視⻆更加寬闊。


最後范曉曼提到,2021中國新經濟家族財富與家族辦公室調研報告調查包含了家族所視為重要的⼴泛話題:新家族財富管理群像;投資策略;家族辦公室服務的特徵、家族治理等,上述話題都是以往的報告中所忽略沒有提及的。本次調研將維持半年,⾛訪80個家族,計劃明年4⽉發布。



華港財富集團創始人孫越君分享了《新經濟家族辦公室服務與趨勢判斷》的主題演講。近10年來,中資背景企業在海外上市趨勢顯現,尤以新經濟領域及其下屬的互聯網、大消費板塊為主,截至2020年3季度末,中資企業在港股和美股市場IPO募資總規模已接近400億美元,接近2019年全年募資額的90%。孫越君指出,新經濟企業的崛起帶來強勁的股權增值效應,創富能力顯著,而與新富人群一同湧現的,還有對離岸財富管理需求的增長。


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孫越君表示:"我們看到新經濟客戶比較典型的需求來自於單一股票質押,三年多以來我們幫助很多客戶在境外市場上去找融資的解決方案。為什麼會有融資的需求呢?是因為大部分我們看到的新經濟客戶不願意減持手中的股票,又需求足夠的現金流。所以他們會拿公司的股票質押給私人銀行或券商,用套現出來的現金改善生活,投資甚至增持自己家的股票,所以對於新經濟創始人或聯創人來講,貸款是一個非常大的需求"。



另一個新經濟客戶的特徵,是他們對於很多服務流程中的数字化水平要求很高,我相信甚至會形成對行業反推力量,要求行業從業者順着用戶的需求去做数字化的變革,讓這些用戶跟我們交互過程中能夠更好的體會到他們在國內已經體會得到,非常習以為常的地方。所以我想無論是境內還是境外,要服務這些新經濟客戶,我相信大家應該重點關注数字化程度的一個交互,這一點是華港從去年2019年下半年開始重點開發、推廣,以及跟我們用戶開始做数字化交互轉型的一個方向。



最後,孫越君表示:"我們服務新經濟客戶已經第四個年頭,其實有非常多有趣的數據、行為模式、用戶畫像和特徵,我相信這份聯合惠裕全球家族智庫的報告能夠反映出非常多有趣的事實和數據,所以請大家明年關注我們報告的具體內容"。



在會議中的圓桌討論中,尚合資本管理合伙人樂德芳表示,新經濟家族成員對責任投資這塊其實還蠻看重的。累計一定財富之後,更看中的我能為這個社會做什麼,所以在過去幾年裡頭,曾經幫助過一些新經濟的這些人去設立比如說邊遠山區捐贈一些學校,甚至一些細分類群體的醫療的救助。所以他們可能在於你服務他的時候,他在財富本身管理上是第一個層次的需求。第二個是社交,第三個希望自己在社會上有一些社會價值的體現。


義柏資本創始合伙人Antonio Hou表示,新經濟家族成員核心創始人團隊還是一些同齡人為主,並且還是很有好奇心的,一些新的機會,比如生命科學,比如說外太空這些東西,他們肯定是非常有興趣參与的,參与的方式除了投資或者說去配置資產之外。他們去參照公司裏面去變成更加安全的投入。所以精力很旺盛,也是符合這些人的特點。這個環境裏面相當於跨界的一些從認知到實踐機會他們比較關注。


亮馬投資創始人楊永民表示,今年從下半年開始,境外的資本市場上市這一波形勢還是很好的。從這個月開始歐美的對外資金已經比較謹慎,非常不錯的項目漲的相對比較一般。亮馬投資主要是參与一些相對比較中後期這樣一些項目,給我投資的也是跟家族辦公室有關的這樣一些人。公司特別關注新經濟、新零售這一塊業務。


《王艷青講商業故事》創始人王艷青表示,新經濟家族領域的人,他們更注重生態,會把自己的錢拿去投人。他們會把未來最大的收益率放在人身上,用自己的生態扶持一大批企業,造就一大批富豪還有很多,比如說美團這個,更願意在生態裏面去積累信用價值,這個給他錢直接創造價值。


鎮洋資本投資銀行部門負責人姚喆表示,根據本人觀察。其實不管怎樣,大家都是人,人的需求其實就是很基本的一些需求,包括父母的健康,子女的教育,包括婚姻的風險的防範,還有一些資產配置上。其實前面幾個反而是他們最關注的一些問題。


此次報告啟動發布會圓滿結束,敬請期待明年4月《2021中國新經濟家族財富與家族辦公室調研報告》的正式發布。



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