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拿利息領配息 盧燕俐曝REITs抗通膨

退休後若想包租公、包租婆，但預算不夠買第2間房怎麼辦？如今可考慮另一種選擇，就是投資REITs（不動產投資信託）。理財專家盧燕俐表示，如果喜歡有利息收入，就選有配息的，如果希望多一點財富累積效果，就選不配息的，且REITs跟房地產一樣，可視為對抗通貨膨脹的重要理財工具。


REITs（Real Estate Investment Trust），中文名稱為「不動產投資信託」，盧燕俐表示，簡單來說，REITs就是把不動產證券化，把不動產包裝成基金的一種理財商品，內涵很多元，收益來自商辦的租金、通訊基地台出租，以及物流倉儲出租等等，買房子預算不夠、沒辦法買商辦，或是覺得買房負擔太沈重，就可以考慮買REITs的基金、REITs的ETF，讓投資人也可以用小錢投資不動產，當包租公、包租婆收租金。


盧燕俐指出，統計台灣的REITs相關基金績效發現，今年以來，專注在美國區域的績效比較強，績效最好的摩根士丹利美國房地產基金近1年的報酬率達40％，其次是路博邁NB美國房地產基金，報酬率有33％，而聯博全球不動產基金報酬率為27％，至於野村全球不動產基金的報酬率則為20％，可以發現美國區域的REITs基金與全球型REITs的績效相差10-20％。


雖然目前市場上有一種聲音認為美國是領先全球景氣復甦，所以美國型的REITs基金表現比較強勁，接下來包括日本、澳洲、亞洲等全球型REITs則有補漲空間，不過，盧燕俐認為，由於美國復甦得很快，接下來可能要升息，各行各業的相關經濟數據會持續走高，因此，假如只有一筆預算，還是建議以美國的REITs為主。


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盧燕俐也表示，REITs基金除了以新台幣計價，也有以美元等外幣計價，現階段美元應會維持強勢格局，既然現在是布局美元資產的好時機，她建議購買以美元計價為主的REITs基金，另外，REITs基金還有一個特色，有分配息與不配息，長期看下來，兩者之間績效不會差太多，假如喜歡定期有現金入帳，就選有配息的，假如覺得配不了多少錢，而希望多一點財富累積效果，則可以選擇不配息的。


至於REITs的抗通膨效果，她也以過去的統計來印證，近20年來美國核心CPI（消費者物價指數）是逐年往上，而美國富時REITs指數也是隨著核心CPI指數往上，但不可諱言，有出現兩次大回檔，第一次是2008年金融海嘯時，回檔7成多，第二次是去（2020）年疫情爆發後，回跌了27～28％，她提醒，REITs不是不會跌，遇到股災也是會跌，建議想布局REITs第一最好是用閒錢，第二則是採定期定額方式。


台灣有7檔REITs，且可以在證券市場交易，不過流動性非常低，每日成交量有的僅個位數；也可以透過投信公司或是上基金平台交易，購買投信公司發行的REITs基金。


※免責聲明：投資理財有賺有賠，基金績效，均為過去績效，不代表未來之績效表現，文中所提之基金內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。


來源鏈接：https://ctee.com.tw/wealth/tutor/595325.html


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黑石Wien預言：股市投機行為將達頂峰 並至少跌10％

　　據華爾街日報報道，黑石集團（Blackstone Group L.P. ，BX）副董事長Byron Wien預言2018年將出現一些劇烈的市場波動。Wien每年會發布一份廣受關注的年度市場預測清單，這個習慣已經保持了三十多年。 　　Wien在周二發布的"十大意外"清單中預測， 股市投機行為將達到頂峰，並引發至少10%的下跌。但他相信，受公司利潤增長和經濟擴張加速提振，標準普爾500指數最終將在這一年攀升，並突破3，000點關口。 　　Wien並非唯一認為股市會在今年出現震蕩的人，但這樣的結果意味着過去一年幾乎沒有間斷的上漲行情將發生重大轉變。標準普爾500指數今年收於2，674點，高於2016年底的2，239點，漲幅19%，甚至超過Wien在2017年預測的2，500點。 　　Wien還認為，由於經濟增長加快，美元兌其他貨幣（尤其是歐元和日圓）將走強。他說，隨着全球經濟持續增長和新興市場需求增加，原油價格將從年初的每桶60美元左右上漲到每桶80美元以上。 　　以下為Wien的2018年十大"驚喜"： 　　1、民粹主義、宗族主義和無主義將遍布全球。韋恩預言，在英國，工黨黨魁傑里米・科爾賓（JeremyCorbyn）將成為下一任英國首相。韋恩還大膽預測，即使西班牙正式接管加泰羅尼亞，該地區仍將繼續動蕩。儘管英國脫歐投票對經濟帶來負面影響，意想不到的正面影響是，它將歐洲大陸更加緊密地聯繫在一起，帶來更多的經濟合作以及經濟的更快增長。 　　2、美元終將振作起來。美國經濟實際增速超過3%，連同特朗普利於商業的政策的實施，將重新激發投資者擁有美元計價資產的興趣。歐元兌美元將降至1.10，美元兌日元將升至120。美國公司在海外利潤的遣返將起幫助。 　　3、美國經濟將好於2017年，但投機將達到極限，標普500最終將經歷10%的震蕩。加息將導致標普500指數跌向2300點，但2018年結束時該指數將升至3000點以上，因為收益繼續擴張，美國經濟增長接近4%。 　　4、WTI原油價格將升至80美元上方。油價上漲是因為全球經濟繼續增長、來自發展中國家的意外需求、令人失望的頁岩油產量、庫存下降、OPEC減產及俄羅斯、尼日利亞、委內瑞拉、伊拉克和伊朗的產量僅微幅增加。 　　5、通脹將引發關注。持續增長的全球經濟...
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